ETF，是投資股票的首選，

雖然可以分散風險，但不是每種ETF都適合存股，

也有成本高、溢價、組合不理想的問題，

與其被動承受各種缺點，不如打造屬於自己的ETF，

舍短取長，讓存股獲利翻倍！

★ 從年年虧損到每年穩穩獲利超過25％，他是如何辦到的？

★ 自組ETF，第一年股利年領18萬，第二年50萬

★ 財務自由10年目標，45歲前股利年領200萬

◎ 從「股市韭菜」晉升「靠股市生財」

身處物價上漲、薪資停滯的時代，

小資族為了不被工作綁住、實現財務自由，

除了斜槓兼差，不靠勞力增加被動收入的方式就是投資理財。

忙碌工程師老吳一開始想靠幾次交易就能賺到大錢，

不僅沒獲利出場，甚至淪為任人採割的「股市韭菜」，

慘賠後，調整自己投資策略，找到適合自己的方法，開始轉虧為盈──

2014年，老吳為了快速致富，投資小台指，犧牲生活，一年還慘賠二三十萬元

2015年，資金少，融資買股，想槓桿翻身，不到兩年，把所有積蓄賠光

2017年，買書學技術操作，每天下班後，記錄一堆指標、畫線圖，一樣賠錢出場

2019年，不再以小搏大，改換存股的方法，設定10年後45歲股利年領200萬元

2021年，存股第1年股利年領18萬元、第二年50萬元，2年獲利超過25％

這是老吳的投資歷程，可能也是你正在經歷的階段，

其實，你可以不必先成為股市韭菜，就能直接靠股市生財！

◎ 做自己的選股經理人，打造屬於自己的ETF

老吳開始存股後，他發現到ETF，其實是一種投資組合的股票，

雖然具有分散風險的作用，但不是每種ETF都適合存股，

也有管理費高、溢價、不滿意成分股的缺點，

因此老吳認為，如果懂得ETF的概念，自己制定選股標準和策略，

也能做自己的選股經理人，打造專屬自己的投資組合。

短短兩年，報酬率就超過25％，除了成功把過去的虧損賺回來，資產也快速累積。

如果順利的話，就能比預期的時間，提早達成財務自由的10年目標。

2021年4月，老吳在臉書成立粉專「打造屬於自己的ETF」，

記錄自己的投資績效和心得，分享給同樣走在財務自由路上的存股族，獲得不少回響。

◎ 自組ETF存股法，平均月領4萬元被動收入

老吳採用「買進好公司、分散風險」的自組ETF存股法，

讓他第一年存股就年領股利18萬元，第二年成長到50萬元，

相當於平均月領4萬元的被動收入，截至2021年底，總報酬率是30.45％──

．利用ROE和EPS獲利指標，找出值得留意的「候選股」

．從股價與季線乖離率，掌握買進時機點，成為自組ETF的「獲選股」

．檢視「獲選股」的成本狀況，帳面報酬率小於20％優先加碼

．當「獲選股」EPS為負值、ROE大幅衰退，就必須停損變成「淘汰股」